Обяснено: Пазарите са нагоре, трябва ли да записвате печалби сега? Къде трябва да сложите парите си?

Тъй като пазарите са близо до най-високото си ниво за всички времена и имайки предвид несигурността на новите мерки за блокиране, има смисъл да резервирате част от печалбите си сега. Откъде трябва да ги резервирате?

Лондон започва новоналожено блокиране. Като се има предвид, че новите мерки за блокиране могат да повлияят на икономическото възстановяване, инвеститорите могат да резервират известна печалба сега. (AP Photo: Alberto Pezzali)

Тъй като мъглата около резултата от изборите в САЩ започна да се разсейва в четвъртък сутринта, бенчмаркът Sensex на BSE и Nifty на NSE скочиха с 1,8% и се доближиха до съответния им максимум за всички времена нива, наблюдавани през януари тази година. Sensex затвори на 41 340, само с 604 пункта или 1,4% по-ниско от по-високото му някога затваряне от 41 945 на 17 януари, докато Nifty затвори на 12 120, само 2% от затварянето му от 12 362 на 14 януари.

И така, трябва ли да резервирате някои печалби в този момент?

На фона на нова вълна от инфекции с Covid-19 в целия свят и надвиснала заплаха от блокиране, инвеститорите биха направили добре да резервират някои печалби от своите инвестиции, когато пазарът е на високо ниво. Тъй като ваксината остава още известно време, остава несигурността по отношение на световната икономика. Няколко държави в Европа наложиха нови мерки за блокиране на фона на нарастването на новите случаи и смъртни случаи. Имайки предвид факта, че новите мерки за блокиране могат да навредят на икономическото възстановяване и движението на фондовия пазар, не би било лоша идея да резервирате някои печалби от инвестиции, които са постигнали целевия си растеж.

Известно резервиране на печалба също има смисъл в този момент, защото мнозина смятат, че ако опасенията за Covid-19 останат за продължителен период от време, тогава инвеститорите ще получат възможност да инвестират в същите активи при по-евтина оценка на по-късна дата.

Винаги трябва да се помни, че докато инвестициите трябва да се правят по редовен и дисциплиниран начин, обратното изкупуване или записването на печалба трябва да се планира и изпълнява, когато пазарите са на високо ниво или са постигнати очакваните печалби.

Когато Sensex падна с над 35% от върховете от януари до 25 981 на 23 март, сред инвеститорите имаше чувство на безпокойство. Мнозина се оплакват от факта, че са пропуснали да резервират печалби и да намалят експозицията си към акции, когато индексите се търгуваха на най-високите нива през януари. Никой не знаеше, че пазарът ще си върне нивата след 10 месеца и ще предостави същата възможност отново. Сега, когато това се случи, инвеститорите биха били разумни да резервират и да запазят някои печалби настрана, да реинвестират, когато има спад. Express Explained вече е в Telegram

Откъде трябва да резервирате печалби?

Важно е да се отбележи, че докато преките инвестиции в акции на различни компании може да са генерирали добра положителна възвръщаемост, редица SIP инвестиции на взаимни фондове може да не са генерирали достатъчно значителна положителна възвръщаемост, за да могат инвеститорите да записват печалби през последните 3-5 години. Ето защо експертите казват, че може да е по-добра идея да резервирате печалби от индивидуални инвестиции в акции, а не от взаимни фондове. Решението за изтегляне от взаимни фондове обаче може да зависи от възрастта на инвеститора, периода на инвестиция и дали инвестиционната цел е била постигната.

Някои смятат, че инвеститорите трябва да търсят компании, които не се представят твърде добре през периода на пандемията, но са видели значителен скок в цените на акциите, за да отчетат печалбите.

Тъй като резултатите за второто тримесечие излизат, инвеститорите могат да разберат компании, които са напрегнати в бизнеса, но са забелязали рязък скок в цените на акциите си. Смятам, че инвеститорите трябва да записват печалби в тези компании, тъй като те ще получат възможност да ги купят на по-късна дата и при по-евтина оценка, каза C J George, MD, Geojit Financial Services. Той добави, че трябва да се инвестира в компании, които са се справили добре дори на фона на ограниченията от последните шест месеца, тъй като те ще се справят добре и напред.

Не пропускайте от Explained Your Money | Трябва ли да инвестирате в злато този Дивали?

Какво трябва да направят инвеститорите във взаимни фондове?

Стратегията трябва да зависи от жизнения цикъл на инвеститора. Ако инвеститорът е млад, да речем на 30-те или началото на 40-те, те могат да останат инвестирани в дългосрочен план и могат да оставят краткосрочната волатилност да се прояви. Но за инвеститори, които са в края на 50-те си години и наближава пенсиониране, е важно да потърсят тази възможност и да намалят експозицията на собствения си капитал и да започнат да разпределят средства в безопасни класове активи, където няма риск от ерозия на капитала.

Това е добър момент за инвеститорите да ребалансират портфейла си. Инвеститорите, които смятат, че имат висока експозиция на собствения капитал, могат да го намалят и да преминат към дълг, каза Сурия Бхатиа, основател на Asset Managers, финансова консултантска фирма.

Къде трябва да сложите парите си?

Дори когато човек печели, по-важният аспект в тези времена е да разберем къде да разположим тези пари. Инвеститорите могат да разгледат различни варианти. Първият е парите да се поддържат в ликвидна форма и да се поставят в банкови фиксирани депозити, G-Secs или схема за дългови взаимни фондове за период от три месеца до шест месеца и да се разположат във висококачествени компании със сини чипове, когато има спад на пазара.

Другият вариант е да се търсят високоефективни компании в сектори, които все още се търгуват значително под нивата си преди Covid през януари 2020 г. Мениджър на фонд с водеща фондова къща каза, че инвеститорите могат да търсят силни банки от частния сектор или банков сектор фонд, а също така може да търси да инвестира във фондове за доходност от дивиденти или фондове за специални ситуации.

Ще има ли дългосрочен данък върху капиталовите печалби?

В съобщението си за бюджета на 1 февруари 2018 г. тогавашният министър на финансите Арун Джейтли обяви предложение за налагане на дългосрочен данък върху капиталовите печалби от 10% (без индексация) върху печалбите над Rs 1 lakh, произтичащи от продажбата на акции или дялове от акции -ориентирани взаимни фондове. Правителството обаче заяви, че всички печалби до 31 януари 2018 г. ще бъдат предадени и няма да привличат данъци.

Така че, ако инвеститорите регистрират печалби, при които капиталовите печалби са над Rs 1 lakh (от 1 февруари 2018 г.), те трябва да са готови да платят LTCG данък в размер на 10% върху всички печалби над Rs 1 lakh.

Не пропускайте от Explained | Експерт обяснява: Поглед назад и напред в изборите в САЩ – анкети, съдилища, преход

Споделете С Приятелите Си: