Измама с кол център от 500 рупии: Обажданията на IRS, които не бяха

Миналия вторник полицията на Thane претърси най-малко 9 кол центъра в района на Мира Роуд в Мумбай, арестува 70 души и резервира 700 за предполагаемо извършване на измама от 500 крори на американски данъкоплатци.

Експертите смятат, че липсата на регулации за наблюдение на BPO и бавното осъждане по наказателни дела заедно са направили Индия център за подобна дейност.

Какво представлява измамата с телефонно представяне на Службата за вътрешни приходи (IRS)?

Според американските правоприлагащи органи през 2015 г. подобна телефонна измама с участието на американски данъкоплатци е била най-честата измама. Обикновено жертвите ще получат телефонно обаждане, обикновено по време на сезона за подаване на данъци, и ще бъдат заплашени от данъчно разследване от измамници, представящи се за служители на IRS. Казват им, че ако данъчните им задължения не бъдат изплатени незабавно, те могат да бъдат изправени пред неприятности: обвинени в престъпно нарушение, обвинение на голямото жури, незабавен арест, депортиране или загуба на бизнес или шофьорска книжка. След това жертвите са принудени да направят незабавно плащане, обикновено чрез предплатена дебитна карта, паричен превод, банков превод или карти за подарък. Тези измамни обаждания обикновено включват фалшив идентификационен номер на обаждащия се, за да накарат жертвите да повярват, че обаждането идва от централата на IRS във Вашингтон. Понякога измамниците също използват номера на значките на IRS, за да установят своята самоличност.

Колко голям е проблемът за САЩ?

Според главния инспектор на финансите на САЩ за данъчна администрация (TIGTA), към декември 2015 г. близо 9 00 000 американци са били обект на измамници, представящи се за служители на IRS. Досега от 2013 г. насам над 8800 американци са загубили най-малко 47 милиона долара от тази измама, средно повече от 5700 долара загуби на данъкоплатец в САЩ. Според Дж. Ръсел Джордж, главен инспектор на финансите за данъчна администрация, измамата с представяне под чужда самоличност на IRS нараства с тревожна скорост и е ударила данъкоплатците във всеки щат в страната.

Как измамниците избират целите си?

Според TIGTA имигрантите и възрастните хора са лесни мишени. Доклад от 2015 г. на Специалната комисия на Сената на САЩ по въпросите на застаряването на населението идентифицира измамата с представяне под чужда самоличност на IRS като най-голямата финансова измама, която удари по-възрастното американско население. Годишните финансови загуби за възрастни жертви на финансова злоупотреба в САЩ се оценяват на най-малко 2,9 милиарда долара, според проучване на MetLife от 2011 г. - Elder Financial Abuse.

И така, как се появяват индийските кол центрове?

Много от жалбите са проследени до кол центрове в Индия. Миналия вторник полицията на Thane извърши нападение в най-малко 9 центъра за обаждания, резервира 700 души и направи 70 ареста по обвинения в измама, изнудване и представяне за самоличност съгласно индийския наказателен кодекс и други съответни закони. Според индийски следователи тези кол центрове са извършвали най-малко 100 обаждания на ден, за да измамят хора. Техните ръководители биха принудили жертвите да плащат несъществуващи данъчни задължения чрез карти за подарък от конкретна марка или чрез банкови преводи, като се твърди, че по този начин правят 1,5 рупии на ден.

Ръководителите на кол центъра получиха сценарий от шест страници, за да им помогне да се представят за служители на данъчната служба и да изнудват пари от жертвите. След като ръководителите, наречени „дайлери“, уловят потенциална жертва, те ще прехвърлят обаждането към своите надзорници, наречени „затварящи“, които договарят „глобата“ и прекратяват разговора. Държавната полиция също така твърди, че са извършвали сделки с хавала от собственици на кол центровете.

Експерти от софтуерната индустрия и служители от правоприлагащите агенции смятат, че липсата на регулации за наблюдение на BPO, високият процент на безработица и бавното осъждане по наказателни дела заедно са превърнали Индия в център за подобна дейност.

Има ли предишни случаи на IRS измами, включващи Индия?

Докато федералните агенции в САЩ агресивно преследват измами с IRS, до декември 2015 г. Министерството на правосъдието на САЩ е преследвало само трима лица, всички от индийски произход, за ролите им в измами за представяне под чужда самоличност на IRS. Американските правоприлагащи агенции разкриха първата измама за представяне под чужда самоличност на IRS през октомври 2013 г., като арестуваха базирания в Пенсилвания Сахил Пател, 36 г., за извършване на масивна измама с IRS чрез множество кол-центрове, разположени в Индия. Агенциите установиха, че Пател, водачът, е измамил стотици хора на стойност над 6 рупии между 2011 и 2013 г. Подобно на измамата с кол центъра на Thane, Пател използва технологията за глас през интернет, за да изнудва пари от жертвите. През юли миналата година Пател беше осъден на повече от 14 години затвор във федералния затвор в Манхатън и глобен 1 милион долара. През септември 2015 г. двама индийци, Никита Пател и Акаш Сатиш Пател, бяха арестувани в Ню Джърси за измама на най-малко 70 души на стойност 1 70 000 долара чрез измама за представяне под чужда самоличност на IRS. Докато Акаш е депортиран в Индия, Никита в момента излежава присъда в американски затвор.

Споделете С Приятелите Си: