Swiss Leaks, Panama Papers, сега SAR: банкови отчети, които предупреждават правоприлагащите органи
Файловете идентифицират най-малко 2 трилиона долара в транзакции между 1999 и 2017 г., обозначени като възможно доказателство за пране на пари или друга престъпна дейност от служители на банки и финансови институции.
От главния производител на стомана до спонсора на IPL, търговците на диаманти до тези под ED, CBI скенер, няколко индийски физически лица и юридически лица са били препратени в тайни доклади от банки към мрежата за борба с финансовите престъпления на Министерството на финансите на САЩ. Какво представляват файловете FinCEN?
В FinCEN файлове се отнасят до набор от над 2100 доклада за подозрителна дейност (SARs) (виж следващия въпрос), подадени от банките в Мрежата за борба с финансовите престъпления на Министерството на финансите на САЩ, агенцията, която служи като водещ световен регулатор в битката срещу прането на пари.
Файловете идентифицират най-малко 2 трилиона долара в транзакции между 1999 и 2017 г., обозначени като възможно доказателство за пране на пари или друга престъпна дейност от служители на банки и финансови институции.
И така, какво е SAR? Кога се изисква те да бъдат подавани?
SAR или доклад за подозрителна дейност е документ, подаден от банки и финансови институции, за да докладват подозрителна дейност на властите в САЩ, в този случай FinCEN. Те са поверителни, толкова секретни, че банките нямат право да потвърждават съществуването им. Всъщност дори титулярът на сметката не знае кога е подаден SAR, свързан с транзакция в тази сметка.
SAR се подават във FinCEN в предписан формат и са предназначени да бъдат обозначени в рамките на 30 дни от настъпване на транзакцията: престъпни средства или всякаква форма на мръсни пари; търговия с вътрешна информация; потенциално пране на пари; финансиране на тероризма; всяка сделка, която поражда подозрение.
Те включват суми в кръг в долари — например 100 000 долара — изпращани в множество транзакции; прехвърляния, при които няма видима икономическа връзка между страните (дилант на диаманти, плащащ на пицария за компютърни части); сделки във високорискови юрисдикции (офшорни убежища, конфликтни зони); сделки към/от PEP (политически експонирани лица) и накрая, неблагоприятни медийни съобщения за страните.
Файловете на FinCen Кой може да подава SAR?
Банки, разбира се, но сега този списък е разширен, за да включва парични борси, брокери на ценни книжа, казина. Неподаване на SAR може да доведе до сериозни санкции. През последните години Deustche Bank, HSBC и Standard Chartered Bank, наред с други, бяха наказани с огромни глоби за неправилен надзор. Системите за кредитни карти не са длъжни да подават SAR и всички подаващи документи трябва да съхраняват записи за SAR в продължение на пет години.
FinCEN файлове | „Трикове и хитрост“: Големите наказания не спират банките да прехвърлят мръсни пари
Но дали SAR е доказателство за престъпност, незаконосъобразност? Ако не, какво е значението му?
SAR не е обвинение, това е начин да се предупредят регулаторите и правоприлагащите органи за възможни незаконни дейности и престъпления. FinCEN споделя SAR с правоприлагащите органи, включително ФБР, Имиграцията на САЩ и митниците; те се използват за разкриване на престъпления, но не могат да се използват като пряко доказателство за доказване на съдебни дела. В света на международните финанси, където парите се движат под няколко слоя, за да избягат или избегнат данъчното облагане, SAR са първите червени знамена.
Прочетете | Разкрито: как Jindal Steel изпраща средства в чужбина и ги получава в същия период
Има ли еквивалент на SAR в Индия?
да. Отделът за финансово разузнаване в Индия (FIU-IND) изпълнява същите функции като FinCEN в САЩ. Към Министерството на финансите това е създадено през 2004 г. като възлова агенция за получаване, анализ и разпространение на информация, свързана със съмнителни финансови транзакции.
Агенцията е упълномощена да получава доклади за парични транзакции (CTR) и доклади за подозрителни транзакции (STR) и доклади за трансгранични банкови преводи от банки от частния и публичния сектор всеки месец съгласно Закона за предотвратяване на изпирането на пари (PMLA). За банките в Индия е задължително да предоставят месечен CTR на ЗФР за всички транзакции над Rs 10 lakh или тяхната равностойност в чуждестранна валута или серия от интегрално свързани транзакции, които достигат до повече от Rs 10 lakh или тяхната равностойност в чуждестранна валута .
СПО и ТПП се анализират от ЗФР и подозрителни или съмнителни транзакции се споделят с агенции като Дирекция за правоприлагане, Централно разследващо бюро и данък върху доходите с цел започване на разследвания за проверка на възможни случаи на пране на пари, укриване на данъци и финансиране на тероризъм . Годишният доклад на ЗФР за 2017-2018 г. разкрива, че то е получило рекорден брой от 14 лакха СПО след демонетизиране, което е три пъти повече от броя на СПО, подадени през предходната година.
Прочетете | На радара на САЩ: финансистът на Дауд Ибрахим, прането му, финансирането на Лашкар, Джаиш
Как FinCEN Files се основава на Panama Papers, Paradise Papers и поредицата от офшорни течове?
Държавите поддържат сигналите за банкови транзакции в рамките на своите граници. FinCEN подава сигнали, че след поредицата от разкривания и течове на офшорни холдинги в данъчни убежища, завесата на поверителността може да бъде вдигната дори от банкови и банкови преводи.
Един показател беше публикуването на Панамските документи през 2016 г. и както ICIJ изчисли миналата година, общият данък, събран след глобалното медийно разследване, беше 1,2 милиарда долара.
В Индия цифрите, дадени от Централния съвет на преките данъци (CBDT), не са за събрани данъци, а за недекларирани данъци, които до средата на 2019 г. възлизаха на 1564 крона рупии.
Експресно обясненосега е включенТелеграма. Щракнете върху тук, за да се присъедините към нашия канал (@ieexplained) и бъдете в течение с най-новото
Какви следи могат да дадат досиетата на FinCEN на следователите в Индия?
Ясното послание за агенциите в Индия е, че техните случаи на финансови измами и корупция се маркират от най-мощния регулатор в света. Тъй като досиетата на FinCEN съдържат SAR, който в много случаи на индийски юридически и физически лица споменава тяхната финансова история на предполагаеми нередности. Има подробности за банкови транзакции, които дават ясна индикация за обръщане, пране на пари или сделки с подобни на черупки субекти. За индийския банков сектор досиетата на FinCEN подчертават опасностите, които кореспондентското банкиране представлява и повдигат много уместния въпрос: дали хилядите транзакции с участието на индийски юридически и физически лица, обозначени с червен флаг от FinCEN, също бяха обозначени от банките пред ЗФР тук, особено след като 44 индийски банки са посочени в секретните данни и ако да, какъв е резултатът?
Как тези файлове попаднаха в ICIJ и този уебсайт ?
Тези записи са събрани от комисии на Конгреса, разследващи руската намеса в президентските избори в САЩ през 2016 г. BuzzFeed News получи тези записи и ги сподели с Международния консорциум от разследващи журналисти. ICIJ си партнира с екип от новинарски организации, за да разследва тайния свят на банките и прането на пари. този уебсайт е негов партньор в Индия.
Прочетете | Банката съобщи за измама, връзка с Обединеното кралство на спонсор на IPL екип
BuzzFeed News се позова на тези SAR през 2018 г., за да разкрие тайни плащания към фиктивни компании, контролирани от Пол Манафорт, който сега излежава присъда от федерален затвор у дома по случай, основан до голяма степен на тези транзакции. Бивш служител на Министерството на финансите на САЩ, Натали Мейфлауър Сорс Едуардс, е обвинен в заговор за незаконно разкриване на документи на Buzzfeed. Buzzfeed не коментира източника си.
Споделете С Приятелите Си:
